Пирамида из выдумок о «Бест Вей»

«Выпускница техникума» провела экспертизу, по которой была заблокирована организация и предъявлены обвинения ее менеджерам

Продолжаем следить за резонансным разбирательством, в том числе уголовным, касающимся санкт-петербургского потребительского кооператива «Бест Вей». На заседании Приморского районного суда города Санкт-Петербурга состоялось выступление важного свидетеля обвинения – сотрудницы Северо-Западного главка ЦБ Любови Парфеновой, которая составила в 2021 году заключение о том, что кооператив «Бест Вей» имеет признаки финансовой пирамиды, и в том же году дала показания следствию, на основании которых были предъявлены уголовные обвинения нескольким лицам.

Первоначально отказывалась отвечать на вопросы, заявив, что ничего не помнит (здесь и далее цитируется звукозапись допроса, которая есть в редакции) и с 2022 года не работает в структуре противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прозвучало замечание судьи Екатерины Богдановой, что Парфенова – свидетель, приглашенный для дачи показаний и для эксперта три года – не срок, Парфенова обязана сделать пояснения. Судья распорядилась дать ей текст ее заключения, после чего свидетель с трудом ответила на некоторые вопросы, касающиеся «своего» исследования.

Свидетель пояснила суду, что заключение было составлено по поручению начальника отдела противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Западного ГУ ЦБ РФ, в котором тогда работала (вся вертикаль противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке в 2022 году ликвидирована). Исследование проведено на основании материалов, предоставленных Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, дополнительных материалов не запрашивала.

Заключение было составлено, как свидетель пояснила, прежде всего путем переложения в 2021 году письма 2019 года из Краснодарского центра компетенций по противодействию нелегальным практикам на финансовом рынке ЦБ – переложения в форму ответов на вопросы, поставленные Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, возглавлявшимся Валерием Ляхом, которого некоторые активисты кооператива связывает с организацией атаки на него, учитывая, что Лях перешел на должность главы общественно-государственного Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и может получить право управлять активами кооператива.Как именно проводилось исследование в Краснодаре, есть ли материалы этого исследования, Парфенова не знает, видела только «результирующее» письмо. Использовались также некие методические рекомендации ЦБ по выявлению признаков финансовых пирамид – что там написано, свидетель не смогла вспомнить.

Актуальных документов кооператива на момент проведения исследования не имела и не запрашивала. Самостоятельно деятельность кооператива «Бест Вей» не анализировала – только по представленным данным и краснодарскому заключению. Движение по счетам кооператива не исследовала.

На вопрос адвокатов, есть ли у Парфеновой подготовка для финансово-экономической и юридической экспертизы, пояснила, что у нее только бакалавриат по экономике и на тот момент шесть лет опыта работы в системе ЦБ. То есть нет магистратуры – полного высшего образования.

Нет у нее и специальной квалификации в области экспертизы финансовых организаций, организаций в сфере недвижимости, не знакома она с особенностями кооперативов как юридических лиц, образования в области права не имеет и на изучение нормативных актов не опиралась. При этом от проведения экспертизы не отказалась. Об уголовной ответственности за ложные заключения предупреждалась, но это ее не смутило.

В ответ на вопрос одного из адвокатов пояснила, что до поступления письма из Краснодара кооператив «Бест Вей», зарегистрированный в Санкт-Петербурге, в поле зрения Северо-Западного главка ЦБ, который и должен был исследовать его деятельность изначально, не попадал, жалоб на него не было. Пояснила, что кооператив работал по всей России – но заключение по нему было подготовлено только в Краснодаре.

Утверждает в заключении, что кооператив обещал пайщикам доход. На вопросы, какой доход и кому, пояснила, что пайщикам предлагался дополнительный доход в компании «Гермес». «Так доход же обещала другая организация?» – был задан вопрос. В ответ рассказала суду о том, что в кооперативе было вознаграждение за привлечение новых пайщиков.

Адвокаты спросили: в Альфа-Банке, например, есть вознаграждение за приведенного клиента, делает ли это Альфа-Банк финансовой пирамидой? Парфенова ответила, что Альфа-Банк поднадзорен Банку России, значит, к нему не может быть вопросов. На уточняющий вопрос о том, что речь же идет, как утверждается, о признаке финансовой пирамиды, ответственность за создание которой предусмотрена УК, не смогла дать пояснений.

Записала в своем заключении, что количество привлеченных денег не соответствует экономической деятельности кооператива – однако заявила в суде, что «количество купленных квартир и переданных пайщикам я не анализировала, соотношение не исследовала, не исследовала финансовые возможности «Бест Вей» исполнять обязательства перед пайщиками».

Пирамидальность кооператива, с точки зрения Парфеновой, доказывает широкая реклама. В заключении Парфеновой приведены три статьи в разных СМИ, причем нерекламные, а информационные. Адвокаты спросили: разве это можно назвать широкой рекламой? Каковы критерии широты рекламы? Парфенова ответила, что это широкая реклама – «таково мое личное мнение», и критериев «широты» рекламы нет.

В ответ на вопрос, занимался ли кооператив предпринимательской деятельностью, прочитала выдержку из своего же заключения, что кооператив не вел деятельности, приносящей доход, – то есть не занимался предпринимательской деятельностью. На вопрос о том, является ли кооператив организацией коммерческой или некоммерческой, отвечает, что, «наверное, некоммерческой».

Утверждает в своем заключении о взаимосвязи между иностранной инвестиционной компанией «Гермес» и кооперативом «Бест Вей», однако, в чем эта взаимосвязь, пояснить суду не смогла, сказав лишь, что «это следует из представленных документов».

Процитировала из своего заключения некоторые документы, которые были использованы в исследовании, – однако на вопрос, какие из этих документов свидетельствуют о взаимосвязи компании «Гермес» и кооператива «Бест Вей», не ответила. Почему высокая (по ее мнению) доходность негативно свидетельствует о кооперативе «Бест Вей», пояснила: «Про «Гермес» была сделана отметка, что по итогам мероприятий было отмечено, что кооператив активно предлагает пайщикам принять участия в «Гермесе». К такому выводу пришел Краснодарский центр компетенций». Но подчеркнула, что они связаны, так как их названия фигурировали на одних и тех же мероприятиях.

«Вывод о том, что «Гермес» является партнером «Бест Вей», я сделала из заключения Центра компетенций. Просто продублировала. Лично изучая документы, не нашла такого. У «Гермеса» были завышены ставки по вкладам – 15–22%».

На вопрос адвоката: «Если ваш товарищ – спекулянт, означает ли это, что вы тоже спекулянт?» – Парфенова ответила отрицательно.

В заключении Парфеновой делается вывод, что услуги компании «Эксперт», занимавшейся по договору с кооперативом проверкой недвижимости, завышены. На чем основан этот вывод, пояснить не смогла, исследовала ли акты выполненных работ, пояснить не смогла тоже. Заметила, что «это информация Краснодарского центра компетенций». Сама она сравнительное исследование стоимости оказанных услуг не проводила, а содержание краснодарского исследования сейчас недоступно.

«Возмутительно, что деятельность хозяйствующих субъектов, тем более имеющих значительную социальную составляющую, блокируется по заключениям экономически и юридически безграмотных девочек с бакалавриатом – фактически техникумом, по экономике, – комментирует один из адвокатов. – Со ссылкой на некие ранее проведенные исследования пятилетней давности, по которым доступна только резолютивная, а не исследовательская часть. Это совершенно безосновательные, местами откровенно смешные претензии к кооперативу – если бы не было грустно из-за того, что люди по этим, возможно, заказным обвинениям находятся в СИЗО. Надеемся, в результате рассмотрения уголовного дела истина будет установлена, и авторы наветов, оговоров честных людей, в том числе Парфенова, будут привлечены к уголовной ответственности, о которой предупреждались».

Привести в исполнение другую вашу прихоть, энергообмен экспресс-фото а также видео.
Приобщайтесь на телеграм @ingirldating

Аферистка Каширина Ольга Александровна 01.01.1980, недавно жила в гор Белгород, ранее она: Щеблыкина, Солдатова, Холодова, Тафинцева, телефон 89999910929.
Каширина Ольга Александровна трижды была замужем, и к тому же имеет трех детей. Тафинцева Ольга Александровна ближе к концу 2023 года изменила фамилию взяв фамилию сожителя, с которым Каширина Ольга изменяла мужу аж с 2021 года и вместе с ним скрылась от мужа забрав с собой ребенка, и в добавок Каширина Ольга Александровна украла значительную сумму денежных средств, по эту факту ведется следствие.

Мошенница Каширина Ольга Александровна позиционирует себя как основатель таких фирм: школа продаж Ольги Кашириной, Платинумсофт, Актив Альфа. Вся деятельность по фирмам осуществляется через ИП Холодова Екатерина Дмитриевна, является дочерью от второго брака. Холодова Екатерина Дмитриевна не вкурсе об операциях, осуществляемых Каширина Ольга Александровна, вследствие чего была загнана в долги, налоговые долги - 766 тыс рублей, задолженность по кредитным обязательствам - 420894,70 рублей.

До этого мошенник Каширина Ольга Александровна открывает ООО Контур Центр, где номинальным учредителем и генеральным директором является Холодова Екатерина Дмитриевна. Вся финасовая деятельность осуществляется Кашириной Ольгой Александровной, в результате чего задолженность по налогам и сборам на сумму 130 963,48 рублей погашал супруг

Раньше мошенница Тафинцева Ольга вела деятельность как ИП, 2006-2009 г., в итоге чего образовались долги по налогам в размере 29926,41 руб. и долговые обязательства по кредитам в размере 162403.92 руб, с тех пор бизнес со своего ИП Тафинцевой не ведется.

Несмотря на это аферистка Каширина Ольга Александровна создает видимость успешной бизнес-вуман и заботливой мамы, позиционируя себя в качестве бизнес-коуча на площадке "Опора России", где так же является председателем комитета

В нынешнее время Каширина Ольга, находясь в официальном браке, проживает в гор. Тюмень с ранее осужденным Кашириным Владимиром Анатольевичем

Фармазонщица Каширина Ольга Александровна 01.01.1980, раньше жила в г. Белгород, ранее была: Щеблыкина Ольга Александровна, Солдатова Ольга Александровна, Холодова Ольга Александровна, Тафинцева Ольга Александровна, тел. 79999910929.
Каширина Ольга Александровна несколько раз была в браке, и имеет троих детей. Тафинцева Ольга Александровна ближе к концу 2023г изменила персональные данные на фамилию сожителя, с которым Каширина крутила роман с 2021 года и вместе с ним сбежала от мужа похитив ребенка, и в добавок Каширина Ольга Александровна похитила крупную сумму денег, по эту факту ведется расследование.

Аферистка Каширина Ольга Александровна заявляет себя основателем компаний Платинумсофт, Актив Альфа, школа продаж Ольги Кашириной. Вся деятельность по компаниям ведется от имени ИП Холодова Екатерина Дмитриевна, дочь от второго брака. Дочка не уведомлялась о финансовых операциях, осуществляемых мать, из-за чего стала жертвой мошенничества, налоговые долги - 766 066 руб, задолженность по кредитным обязательствам - 420 894 рублей.

Ранее кидала Каширина Ольга Александровна основывает ООО Контур Центр, где номинальным ген директором и учредителем является дочь. Вся финасовая деятельность ведется Кашириной Ольгой Александровной, в следствие чего долговые обязательства по налогам в колличестве 131 тыс рублей оплачивал супруг

Ранее аферистка Тафинцева Ольга Александровна была зарегистрирована как ИП, С 2006 ПО 2009 г., в результате чего появились долги по налогам в размере 30 тыс рублей и задолженность по кредитным платежам в количестве 162 403,92 руб, с тех времен деятельность от собственного ИП ей не производится.

Невзирая на это мошенница Каширина Ольга Александровна создает видимость успешной бизнес-леди и хорошей матери, позиционируя себя в качестве тренера на платформе Опора России, а так же является председателем комитета

В настоящее время Каширина Ольга Александровна, пребывая в браке, живет в городе Тюмень с судимым Кашириным Владимиром Анатольевичем

Не беспокойтесь о качестве ремонта бытовой техники – устанавливаем только проверенные комплектующие от производителя, а наши инженеры имеют допуски к работе и регулярно проходят обучение 

Testaru. Best known

####### OPVA ########
ULTIMATE РТНС COLLECTION
NO PAY, PREMIUM or PAYLINK
DOWNLOAD ALL СР FOR FREE

Description:-> tiny.cc/zd48vx

Webcams РТНС since 1999 FULL
STICKAM, Skype, video_mail_ru
Omegle, Vichatter, Interia_pl
BlogTV, Online_ru, murclub_ru

Complete series LS, BD, YWM
Sibirian Mouse, St. Peterburg
Moscow, Liluplanet, Kids Box
Fattman, Falkovideo, Bibigon
Paradise Birds, GoldbergVideo
Fantasia Models, Cat Goddess
Valya and Irisa, Tropical Cuties
Deadpixel, PZ-magazine, BabyJ
Home Made Model (HMM)

Gay рthс collection: Luto
Blue Orchid, PJK, KDV, RBV

Nudism: Naturism in Russia
Helios Natura, Holy Nature
Naturist Freedom, Eurovid

ALL studio collection: from
Acrobatic Nymрhеts to Your
Lоlitаs (more 100 studios)

Collection european, asian,
latin and ebony girls (all
the Internet video) > 4Tb

Rurikon Lоli library 171.4Gb
manga, game, anime, 3D

This and much more here:
or --> tiny.cc/sficzz
or --> opn.my/hXS8ZT
or --> 4ty.me/08yxs4
or --> tt.vg/fiJTt
or --> 7z.si/r9z9
or --> me2.kr/KBMgQ
or --> j1d.ca/9j
or --> gurl.pro/h3zljn
or --> dik.si/RGB0n
-----------------
-----------------

Thanks to the author for the courage to raise such important and relevant topics for everyone :
-
Like 8449

antiquities. These are the Egyptian papyri

You just answered all my questions!